Millones de inversionistas en la criptomoneda han sido estafados por sumas masivas de dinero real. En 2018, las pérdidas por delitos relacionados con la criptomoneda ascendieron a US $1.7 mil millones. Los delincuentes utilizan tácticas anticuadas y de nueva tecnología para estafar a las marcas en esquemas basados en monedas digitales intercambiadas a través de bases de datos en línea llamadas blockchains.
Desde la investigación de blockchain, la criptomoneda y el ciberdelito, puedo ver que algunos estafadores de la criptomoneda se basan en esquemas Ponzi probados y verdaderos que utilizan los ingresos de los nuevos participantes para pagar los rendimientos a los inversores anteriores.
Otros utilizan procesos altamente automatizados y sofisticados, incluido el software automatizado que interactúa con Telegram, un sistema de mensajería instantánea basado en Internet popular entre las personas interesadas en las criptomonedas. Incluso cuando un plan de criptomoneda es legítimo, los estafadores pueden manipular su precio en el mercado.
Sin embargo, surge una pregunta aún más básica: en primer lugar, ¿Cómo se sienten atraídos los inversores desprevenidos a los fraudes de la criptomoneda?
Estafadores que hablan rápido
Algunos estafadores de la criptomoneda apelan a la codicia de las personas y prometen grandes ganancias. Por ejemplo, un grupo desconocido de empresarios ejecuta el estafador iCenter, que es un esquema Ponzi para Bitcoin y Litecoin. No proporciona información sobre estrategias de inversión, pero de alguna manera promete a los inversores un rendimiento diario de 1.2%.
El esquema de iCenter opera a través de un chat grupal en Telegram. Comienza con un pequeño grupo de estafadores que están en la estafa. Reciben un código de referencia que comparten con otros, en blogs y en las redes sociales, con la esperanza de que se unan al chat. Una vez allí, los recién llegados ven mensajes alentadores y emocionantes de los estafadores originales. Algunos recién llegados deciden invertir, en cuyo momento se les asigna una billetera de Bitcoin individual, en la que pueden depositar Bitcoins. Acuerdan esperar un período de tiempo (99 o 120 días) para recibir una devolución significativa.
Durante ese tiempo, los recién llegados a menudo usan las redes sociales para compartir sus propios códigos de referencia con amigos y contactos, lo que lleva a más personas al chat grupal y al esquema de inversión. No hay una inversión real de los fondos en ningún negocio legítimo. En cambio, cuando se unen nuevas personas, la persona que los reclutó obtiene un porcentaje de los nuevos fondos, y el ciclo continúa, pagando a los participantes anteriores de cada ronda de nuevos inversores.
Algunos miembros trabajan especialmente duro para atraer nuevos fondos, publicando videos tutoriales y fotos de sí mismos que tienen grandes cantidades de dinero como incentivos para unirse a la estafa.
Mentiras y más mentiras.
Algunos estafadores van por el engaño directo. Los fundadores de la estafa de criptomoneda OneCoin defraudaron a los inversionistas por $ 3.8 mil millones al convencer a las personas de que su criptomoneda inexistente era real.
Otras estafas se basan en impresionar a las posibles víctimas con jerga o reclamos de conocimiento especializado. Los estafadores de Global Trading afirmaron que aprovecharon las diferencias de precios en varios intercambios de monedas criptográficas para beneficiarse de lo que se llama arbitraje, simplemente comprar barato y vender a precios más altos. Lo que en realidad hicieron fue solo llevarse el dinero de los inversionistas.
Global Trading también utilizó un bot en Telegram: los inversores podían enviar un mensaje de consulta de saldo y obtener una respuesta con información falsa sobre cuánto había en su cuenta, a veces incluso viendo cómo los saldos aumentaban un 1% en una hora. Con semejantes resultados, ¿Quién podría culpar a las personas por compartir el plan con sus amigos y familiares en las redes sociales?
Explotando amigos y familiares
Una vez que el esquema ha comenzado, se mantiene vivo, al menos por un tiempo, a través de las redes sociales. Una persona se deja llevar por la promesa de grandes rendimientos de las inversiones en criptomonedas y difunde la palabra a amigos y familiares.
A veces se involucran grandes nombres. Por ejemplo, el capo detrás de GainBitcoin y otras supuestas estafas en la India convenció a varias celebridades de Bollywood de promocionar su libro, «Criptomoneda para principiantes». Incluso trató de hacerse pasar por un tipo de celebridad, proclamándose un «gurú de la criptomoneda» mientras lideraba esfuerzos que costaron a los inversionistas entre $769 millones y $2 mil millones.
No todas las celebridades saben que están involucradas. En una publicación del blog, iCenter presentó un video que pretendía ser un respaldo de Dwayne «The Rock» Johnson, con un cartel con el logotipo de iCenter. Los videos de Justin Timberlake y Christopher Walken fueron editados de manera engañosa, por lo que también parecieron elogiar a iCenter.
Dwayne «The Rock» Johnson en realidad no respalda esta estafa de criptomoneda.
Ofrendas iniciales de moneda fraudulentas
Otra técnica de estafa popular se denomina «oferta inicial de monedas». Una oportunidad de inversión potencialmente legítima, una oferta inicial de monedas esencialmente es una forma de que una empresa de criptomoneda, que esté iniciando, recaude dinero de sus futuros usuarios: a cambio de enviar criptomonedas activas como bitcoin y ethereum A los clientes se les promete un descuento en las nuevas criptomonedas.
Muchas ofertas iniciales de monedas se han convertido en estafas, con los organizadores participando en tramas astutas, incluso alquilando oficinas falsas y creando materiales de marketing de aspecto elegante. En 2017, una gran cantidad de exageraciones y cobertura mediática sobre las criptomonedas alimentaron una enorme ola de fraudes en la oferta inicial de monedas. En 2018, se derrumbaron unos 1.000 esfuerzos iniciales de ofrecimiento de monedas, lo que costó a los patrocinadores al menos $100 millones. Muchos de estos proyectos no tenían ideas originales; más del 15% de ellos habían copiado ideas de otros esfuerzos de criptomoneda, o incluso habían plagiado documentación de respaldo.
Los inversores que buscan beneficios en un sector de nueva tecnología aún están interesados en las cadenas de bloques y las criptomonedas, pero deben tener en cuenta que son sistemas complejos que son nuevos incluso para quienes los venden. Tanto los recién llegados como los expertos relativos han sido víctimas de estafas.
En un entorno como el mercado actual de la criptomoneda, los inversionistas potenciales deben tener mucho cuidado de investigar en qué están invirtiendo su dinero y asegurarse de averiguar quién está involucrado, así como cuál es el plan real para ganar dinero real, sin defraudar a otros.
